农银汇理金鑫 3 个月按时绽放债券型发起
式证券投资基金
基金处理东说念主：农银汇理基金处理有限公司
基金托管东说念主：招商银行股份有限公司
报告送出日历：2024 年 10 月 24 日
农银汇理金鑫 3 个月按时绽放债券型发起式证券投资基金 2024 年第 3 季度报告
§1 伏击提醒
基金处理东说念主的董事会及董事保证本报告所载辛勤不存在舛讹记录、误导性解释或关键遗漏，
并对其内容的确切性、准确性和完好意思性承担个别及连带包袱。
基金托管东说念主招商银行股份有限公司笔据本基金合同规矩，于 2024 年 10 月 22 日复核了本报告
中的财务预备、净值施展和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在舛讹记录、误导性解释或
者关键遗漏。
基金处理东说念主得意以淳厚信用、辛苦尽职的原则处理和期骗基金钞票，但不保证基金一定盈利。
基金的过往事迹并不代表其未来施展。投资有风险，投资者在作出投资有预备前应仔细阅读本
基金的招募讲解书。
本报告中财务辛勤未经审计。
本报告期自 2024 年 7 月 1 日起至 9 月 30 日止。
§2 基金产物粗野
基金简称 农银金鑫定开债券
基金主代码 005921
基金运作口头 左券型绽放式
基金合同奏效日 2018 年 5 月 3 日
报告期末基金份额总额 4，661，169，905.63 份
投资标的 本基金在严格规矩风险的基础上，力图获取高于事迹相比基准的
投资收益，为投资者提供恒久踏实的报告。
投资策略 （一）闭塞期投资策略
本基金通过对宏不雅经济步地的合手续追踪，基于对利率、信用等市
场的分析和预测，详尽期骗久期成立策略、期限结构策略、类属
成立策略、信用策略、跨商场投资策略及钞票支合手证券投资策略
等策略，力图完满基金钞票的郑重升值。
（二）绽放期投资策略
在绽放期内，本基金为保合手较高的组合流动性，便捷投资东说念主安排
投资，在遵从 本基金相干投资规矩与投资比例的前提下，将主
要投资于高流动性的投资品种， 防护流动性风险，幽闲绽放期
流动性的需求。
事迹相比基准 本基金的事迹相比基准为：中证全债指数收益率
风险收益特征 本基金为债券型基金，其预期风险和预期收益水平高于货币型基
金，低于股票型、搀和型基金。
基金处理东说念主 农银汇理基金处理有限公司
基金托管东说念主 招商银行股份有限公司
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§3 主要财务预备和基金净值施展
单元：东说念主民币元
主要财务预备 报告期（2024 年 7 月 1 日-2024 年 9 月 30 日）
注：1、本期已完满收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣
除相干用度后的余额，本期利润为本期已完满收益加上本期公允价值变动收益。
所列数字。
事迹相比基
净值增长率 净值增长率 事迹相比基
阶段 准收益率标 ①－③ ②－④
① 模范差② 准收益率③
准差④
夙昔三个月 0.25% 0.11% 1.24% 0.12% -0.99% -0.01%
夙昔六个月 2.02% 0.09% 3.19% 0.11% -1.17% -0.02%
夙昔一年 5.02% 0.08% 7.13% 0.09% -2.11% -0.01%
夙昔三年 13.30% 0.07% 16.57% 0.07% -3.27% 0.00%
夙昔五年 25.98% 0.14% 26.83% 0.07% -0.85% 0.07%
自基金合同
奏效起于今
率变动的相比
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注：基金的投资组合比例为：投资于债券钞票的比例不低于基金钞票的 80%，但应绽放期流动性需
要，每个绽放期运行前 1 个月至绽放期收尾后 1 个月内以及绽放期不受前述比例规矩。绽放期内，
本基金合手有现款或者到期日在一年内的政府债券不低于基金钞票净值的 5%，在闭塞期内，本基金
不受上述 5%的规矩。若法律法例的相干规矩发生变更或监管机构允许，本基金处理东说念主在履行妥贴
圭表后，可对上述钞票成立比例进行调养。
无。
§4 处理东说念主报告
任本基金的基金司理期限 证券从业
姓名 职务 讲解
任职日历 离任日历 年限
本基金的
历任中国农业银行股份有限公司金融市
基金经
郭振宇 理、公司 - 9年
固定收益
定收益部总司理及基金司理。
部总司理
报告期末，本基金基金司理不存在兼任私募钞票处理贪图投资司理的情况。
本报告期内，本基金处理东说念主严格遵从《证券投资基金法》和其他相干法律法例、基金合同的
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相干规矩，依照淳厚信用、辛苦尽职、安全高效的原则处理和期骗基金钞票，莫得毁伤基金份额
合手有东说念主利益的举止。
报告期内，本基金处理东说念主严格履行了《证券投资基金处理公司平正来回轨制指点想法》等法
规和公司里面平正来回轨制的规矩，通过系统和东说念主工等口头在各方法严格规矩来回平正履行，确
保旗下处理的整个投资组合得到平正对待。
报告期内未发现本基金存在相当来回举止。
报告期内，整个投资组合参与的来回所公开竞价同日反向来回成交较少的单边来回量未跨越
该证券当日成交量的 5%。
第三季度，央行从警示长债风险转为试验卖出长债，债市有所调养，收益率彰着上行；但 8
月末的公告线路央行同期买入短期国债，保合手流动性净投放，反馈央行货币战术仍然在宽松范
畴，重迭经济合手续低迷大幅降息预期升温，收益率再度走低并创出年内新低；9 月底央行结合各
部委召开假期前伏击战术会议，推出一系列刺激经济的关键战术，线路经济战术从郑重转为积
极，战术的大幅升沉提振了风险偏好，郑重型钞票债券需求下落，债市大幅调养。组合扈从商场
变化纯真调养合手仓，但由于商场变化较快，且组合连续此前较高久期和仓位操作，导致 9 月底大
幅调养时碰到了一定过程的净值回撤。
预测四季度，经济企稳回升仍然需要宽松货币战术撑合手，但短期风险偏好抬升也将收缩债券
的劝诱力，接洽债市举座呈轰动走势。组合贪图在区间波段操作上挖掘更多逾额收益，同期在信
用类品种上，挖掘信用利差走阔带来的息差成立契机，力图组合合手续取得郑重票息收益。
截止本报告期末本基金份额净值为 1.2185 元；本报告期基金份额净值增长率为 0.25%，事迹
相比基准收益率为 1.24%。
本报告期内，本基金处理东说念主严格遵从《公开召募证券投资基金运作处空想法》第四十一条的
规矩。报告期内，本基金未出现上述情形。
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§5 投资组合报告
占基金总钞票的比例
序号 名堂 金额（元）
（%）
其中：股票 - -
其中：债券 8，241，932，842.12 98.24
钞票支合手证券 - -
其中：买断式回购的买入返售金融资
- -
产
本基金本报告期末未合手有股票。
本基金本报告期末未合手有港股通投资股票。
本基金本报告期末未合手有股票。
序号 债券品种 公允价值（元） 占基金钞票净值比例（%）
其中：战术性金融债 107，095，939.93 1.89
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序号 债券代码 债券称号 数目（张） 公允价值（元） 占基金钞票净值比例（%）
级老本债 01
微债
级 01
明细
本基金本报告期末未合手有钞票支合手证券。
本基金本报告期末未合手有贵金属投资。
本基金本报告期末未合手有权证。
本基金本报告期末未合手有国债期货。
本基金本报告期末未合手有国债期货。
本基金本报告期末未合手有国债期货。
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在报告编制日前一年内受到公开指责、处罚的情形
业划型不准确，被国度金融监督处理总局深圳监管局处以罚金 170 万元。
业业务方面、答理业务方面偏执他方面存在作歹非法事实，被国度金融监督处理总局充公作歹所
得并处罚金所有 6723.98 万元。其中，总行 6073.98 万元，分支机构 650 万元。
据安全处理不及、灾备处理不及，被国度金融监督处理总局罚金 160 万元。
报表，被国度外汇处理局厦门市分局处以教学、罚金、充公作歹所得，罚没金额 51.86 万元。
别义务，被中国东说念主民银行天津市分行教学并罚金 34.6 万元。
本基金处理东说念主做生意议分析合计上述处罚未对该刊行东说念主刊行的证券的投资价值产生关键的本色
性影响。本基金投资上述证券的投资有预备圭表稳健公司投资轨制的规矩。
其余证券的刊行主体本期莫得被监管部门立案探访或在本报告编制日前一年内受到公开指责、
处罚的情况。
本基金本报告期末未合手有股票。
序号 称号 金额（元）
本基金本期末未合手有处于转股期的可移动债券。
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本基金本报告期末不存在前十名股票中有通顺受限的情况。
§6 绽放式基金份额变动
单元：份
报告期期初基金份额总额 4，661，169，913.83
报告期技能基金总申购份额 -
减：报告期技能基金总赎回份额 8.20
报告期技能基金拆分变动份额（份额减
少以“-”填列）
报告期期末基金份额总额 4，661，169，905.63
注：总申购份额含红利再投、移动入份额；总赎回份额含移动出份额。
§7 基金处理东说念主期骗固有资金投老本基金情况
单元：份
报告期期初处理东说念主合手有的本
基金份额
报告期技能买入/申购总份
额
报告期技能卖出/赎回总份
额
报告期期末处理东说念主合手有的本
基金份额
报告期期末合手有的本基金份
额占基金总份额比例（%）
截止本季度末，基金处理东说念主无期骗固有资金投老本基金情况。
§8 报告期末发起式基金发起资金合手有份额情况
合手有份额占基金总 发起份额占基金总 发起份额承
名堂 合手有份额总额 发起份额总额
份额比例(%) 份额比例(%) 诺合手有期限
基金处理东说念主固 10，002，250.00 0.21 10，002，250.00 0.21 3年
有资金
基金处理东说念主高 - - - - -
级处理东说念主员
基金司理等东说念主 - - - - -
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员
基金处理东说念主股 - - - - -
东
其他 - - - - -
所有 10，002，250.00 0.21 10，002，250.00 0.21 -
§9 影响投资者有预备的其他伏击信息
报告期内合手有基金份额变化情况 报告期末合手有基金情况
投 合手有基金
资 份额比例
者 达到或者 期初 申购 赎回 份额占比
序号 合手有份额
类 跨越 20% 份额 份额 份额 （%）
别 的时刻区
间
机 01 至
构 2024-09-
产物特别风险
本基金已有单一投资者所合手基金份额达到或跨越本基金总份额的 20%，中小投资者在投老本基金
时可能濒临以下风险：
（一）赎回肯求延期办理的风险
单一投资者大额赎回时易触发本基金巨额赎回的条目，当发生巨额赎回时，中小投资者可能面
临小额赎回肯求也需要按同比例部分延期办理或减慢支付的风险。
（二）基金净值大幅波动的风险
单一投资者大额赎回时，基金处理东说念主进行基金财产巨额变现，会对基金钞票净值产生影响；且
如遇大额赎回用度归入基金钞票、基金份额净值保留位数四舍五入（或舍去余数）等问题，皆
可能会酿成基金钞票净值的较大波动。
（三）基金投资标的偏离的风险
单一投资者大额赎回后，很可能导致基金限度蓦然裁汰，基金将濒临投资银行间债券、来回所
债券时来回贵重的情形，从而使得完满基金投资标的存在一定的不笃定性。
（四）基金合同提前停止的风险
单一投资者大额赎回后可能导致基金钞票限渡过小，不行幽闲存续的条目，基金将濒临笔据基
金合同的商定停止基金合同、计帐或转型等风险。
无。
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